Importer des relevés bancaires et rapprocher les paiements des factures

Tu peux maintenant importer le fichier de relevé de ta banque, et Sliptree rapproche les paiements qu'il contient de tes factures impayées. Un paiement portant le numéro de référence de la facture la marque comme payée sans que tu aies à cliquer, ce qui te permet de voir en quelques minutes qui a payé, au lieu d'y passer un après-midi. En savoir plus sur l'import des relevés bancaires.

Tout ce qui concerne les paiements se trouve sous Paiements

Le menu principal contient une nouvelle section Paiements avec trois onglets : Non rapproché, Transactions et Relevés bancaires. Le nombre à côté de Paiements compte les lignes de relevé qui attendent encore ton action. Tu vois ainsi d'un coup d'œil quand il y a quelque chose à rapprocher.

Importer le fichier de relevé de ta banque

Dans n'importe quel onglet sous Paiements, clique sur Importer le relevé et choisis le fichier. Sliptree lit le relevé XML (camt.053 ou camt.052) que la plupart des banques proposent, ainsi que les fichiers CSV et Excel de la page des relevés de ta banque. Si ta banque propose les deux, choisis le XML, car il contient les références des paiements, qui rendent le rapprochement plus fiable. Avec un fichier CSV, l'étape Associer les colonnes te laisse d'abord vérifier quelle colonne contient la date, le montant et le payeur.

Quand c'est possible, Sliptree reconnaît le compte grâce au numéro de compte du fichier. Quand le compte n'est pas encore dans Sliptree, l'étape Nouveau compte bancaire affiche ses détails tirés du relevé, et Créer le compte et continuer l'ajoute. Si le fichier ne contient pas de numéro de compte, tu choisis le compte toi-même. Importer deux fois le même relevé ne pose aucun problème, car les lignes déjà présentes dans Sliptree sont ignorées.

Les paiements sont rapprochés des factures dès l'import

Quand le numéro de référence ou le numéro de facture d'un paiement correspond à une facture impayée, Sliptree enregistre aussitôt le paiement sur cette facture, qui devient payée, ou partiellement payée si le montant était plus petit. Quand Sliptree trouve une facture probable par un autre moyen, par exemple le montant et le nom du payeur, la ligne reçoit le statut À vérifier. Clique sur Confirmer dans la ligne si la suggestion est bonne, ou coche plusieurs lignes et clique sur Confirmer les suggestions.

Toutes les autres lignes attendent dans l'onglet Non rapproché. Clique sur Rapprocher dans leur ligne et coche la facture qu'elles paient. Coches-en plusieurs quand un seul paiement en couvre plusieurs. Si le paiement dépasse les factures, le reste devient le crédit du client, que tu peux utiliser sur sa prochaine facture. Après un rapprochement, le message en bas de l'écran propose Annuler, au cas où tu aurais choisi la mauvaise ligne. En savoir plus sur le rapprochement des paiements.

Paiements sans facture et argent qui sort

Toutes les lignes d'un relevé ne paient pas une facture. Dans la fenêtre de rapprochement, Acompte ou autre revenu enregistre l'acompte d'un client comme son crédit ou, sans client, comme un autre revenu. Les lignes qui n'ont pas besoin d'être rapprochées, comme les frais bancaires ou les virements entre tes propres comptes, se mettent de côté avec Ignorer.

L'argent qui sort de ton compte est rapproché des avoirs, si bien qu'un remboursement versé à un client est enregistré sur l'avoir auquel il se rapporte. Choisis Remboursement d'un avoir dans la fenêtre de rapprochement, ou Remboursement ou autre paiement sortant quand il n'y a pas d'avoir.

Un paiement que tu as déjà enregistré à la main

Il arrive qu'un paiement que tu as déjà enregistré à la main sur une facture figure aussi sur un relevé que tu importes. Sliptree retrouve alors le paiement que tu as enregistré d'après son montant et sa date, puis y relie la ligne ou te le suggère, pour que le paiement ne soit pas compté deux fois. Tu peux aussi les relier toi-même avec Paiement que tu as enregistré plus tôt dans la fenêtre de rapprochement, et le paiement prend alors la date et le compte de la banque.

Rapprocher depuis la page de la facture

Tu peux aussi rapprocher un paiement bancaire depuis la page de la facture. Quand un paiement non rapproché de la banque semble régler la facture, le panneau Ajouter un paiement l'indique au-dessus du formulaire, et Rapprocher l'enregistre en quelques clics.

Corrections et améliorations

• Sur la page d'une facture, les paiements sont maintenant listés dans le panneau à côté du document, au-dessus de l'activité. Avant, il fallait les ouvrir avec Gérer les paiements.
• Quand tu supprimes un relevé importé dans l'onglet Relevés bancaires (ouvre le menu de la ligne, puis Supprimer le relevé), ses lignes non rapprochées et ignorées sont supprimées. Les lignes déjà rapprochées restent, donc aucune facture ne change, sauf si tu choisis de supprimer aussi celles-ci.